הונאות קריפטו: מה צריך לדעת וכיצד להתגונן

ESET

בזמן שאתם מנסים ״לעשות קופה״ בעידן הבהלה לזהב הדיגיטלי, וודאו שאתם יודעים כיצד לזהות את ההונאות השונות שרוצות להפריד ביניכם ובין המטבעות הוירטואליים שלכם.

נראה שהעולם השתגע מהמטבעות הדיגיטליים. מטבעות כמו ביטקוין, מונרו, את׳ריום ודוג׳קוין נפוצים בכל רחבי הרשת. הערך העולה שלהם מבטיח רווחים גדולים למשקיעים בהם (כלומר, במידה שהם א יצנחו במחירים). סכומי הכסף הממתינים לכורי המטבעות הדיגיטליים מזכירים את הבהלה לזהב של המאה ה-19. זה מה שאנשים מסוימים רוצים שתאמינו, וביניהם גם רשימה ארוכה של רמאים.

למעשה, אם אתם מתעניינים במטבעות דיגיטליים בימים אלה, אתם נמצאים בסיכון לא קטן לנפילה בתרמית. זהו המערב הפרוע החדש – עולם ללא חוקים ורגולציות, שבו הרעים מנצחים לעיתים קרובות. עם זאת, החוקים המוכרים להימנעות מהונאות חלים גם כאן. עליכם להיות ביקורתיים כלפי כל דבר שאתם קוראים ברשת. אם לא תאמינו בעיניים עצומות להייפ הגדול סביב מטבעות דיגיטליים, יהיה לכם סיכוי גבוה יותר להישאר בטוחים.

מדוע יש עלייה בתרמיות הנוגעות למטבעות דיגיטליים?ֿ

האקרים ורמאים נוספים הם מומחים בשימוש באירועי ההווה ובטרנדים כדי להערים על הקורבנות שלהם. וכן, בדרך כלל הם אפילו פחות אמינים מתחום המטבעות הדיגיטליים. פוסטים וסטוריז ברשתות החברתיות הם חלק מהאשמים, שכן הם יוצרים מעין תיבת תהודה שרק מוסיפה להיסטריה סביב המטבעות הדיגיטליים. התוצאה? בין אוקטובר 2020 למאי 2021, אזרחים אמריקאים הפסידו סכום כולל של מטבעות בשווי 80 מיליון דולר כחלק מאלפי תרמיות של מטבעות דיגיטליים, כך לפי דיווח של ה-FTC בבריטניה. המספר אפילו גבוה יותר – המשטרה טוענת שהקורבנות איבדו מעל 146 מיליון לירות שטרלינג בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2021.

אז למה בעצם הונאות הקריפטו נמצאות בעלייה?

• הרגולציה בתחום כלפי משקיעים במטבעות דיגיטליים היא קטנה עד לא-קיימת, לעומת שווקי הבורסה המסורתיים
• העניין התקשורתי במטבעות דיגיטליים הופך אותם לפיתיון במתקפות פישינג
• הזינוק במחירי המטבעות הדיגיטליים מושך קהל גדול שחולם להתעשר מהר
• הרשתות החברתיות תורמות להגברת הבאז – כשכל מיני משפיענים מספרים על המטבע הבא שהם גילו, והמעריצים הולכים
  אחריהם כעיוורים. רק לאחרונה דווח על תביעה נגד קים קרדשיאן בדיוק בנושא הזה.
• גם כריית מטבעות תמורת כסף היא פיתיון שיכול לשמש את מבצעי מתקפות הדיוג.

מהן הונאות המטבעות הדיגיטליים הנפוצות ביותר?

אם יש לכם כסף וירטואלי שמאוחסן באופן בטוח באחת מבורסות המטבעות הדיגיטליים, ייתכן שהוא נמצא בסיכון מצד האקרים. במקרים רבים, פושעי סייבר הצליחו לגנוב כספים מהבורסות האלה, ולעיתים יצאו ברווח של מאות מיליוני דולרים. עם זאת, במרבית המקרים, הבורסות שנפרצו יבטיחו לפצות את לקוחותיהם התמימים. לרוע המזל, ״ביטוח״ שכזה אינו קיים עבור קורבנות שייפלו בהונאת מטבעות דיגיטליים. אם תיפלו בפח, כסף רב פשוט ייעלם מהכיס שלכם.

כדאי להבין איך ההונאות הללו נראות. הנה חלק מהנפוצות ביותר:

תרמיות פונזי: סוג של הונאת השקעה שבה הקורבנות מובלים להשקעה בחברה שאינה קיימת או ב״תוכנית להתעשרות בקלות״, שלמעשה אינה עושה דבר חוץ מלמלא את הכיס של ראש התרמית. מטבעות דיגיטליים הם מושלמים למטרה הזאת, שכן הרמאים תמיד ממציאים טכנולוגיה ״חדשנית״ ללא תיאור ברור כדי למשוך את המשקיעים וליצור רווחים וירטואליים גדולים. שינוי הנתונים הוא קל במיוחד כשהמטבע הוא מטבע וירטואלי.

הרצת מניות: הרמאים ישכנעו את המשקיעים לקנות מניות של חברות אנונימיות העוסקות במטבעות דיגיטליים על בסיס מידע שגוי. מחיר המניה עולה כתוצאה מכך והרמאי מוכר את המניות שלו, וכך יוצר לעצמו רווח נקי בעוד שהקורבנות נותרים עם מניות חסרות ערך.

עידוד מפוברק מצד סלבריטאים: רמאים יפרצו לחשבונות הרשתות החברתיות של סלבריטאים או ייצרו חשבונות מזויפים ובאמצעותם יעודדו את העוקבים להשקיע בתוכניות מזויפות כמו אלה שצוינו לעיל. במקרה אחד, 2 מיליון דולר הועברו לכתובת הביטקוין של רמאים שאפילו השתמשו בשמו של אילון מאסק כדי להפוך את התוכנית לאמינה יותר.

בורסות מפוברקות: הרמאים ישלחו הודעות בדוא״ל או דרך הרשתות החברתיות, שבהן יבטיחו גישה לכסף וירטואלי שמאוחסן בבורסות לסחר במטבעות דיגיטליים. הקאטצ׳ הוא שיש לשלם עמלה קטנה כדי לקבל גישה. אותה הבורסה כלל לא קיימת, והקורבנות מאבדים את כספם לתמיד.

אפליקציות מתחזות: פושעי סייבר יזייפו אפליקציות לגיטימיות למטבעות דיגיטליים ויעלו אותן לחנויות אפליקציות. אם תתקינו אפליקציה כזאת, היא עשויה לגנוב את הפרטים האישיים והפיננסיים שלכם או לשתול נוזקה במכשיר שלכם. אפליקציות אחרות עשויות לגרום למשתמשים לשלם על שירותים שאינם קיימים או לגנוב את פרטי הגישה לארנק הווירטואלי שלכם.

הודעות מזויפות לתקשורת: לפעמים הרמאים מצליחים להתל גם בעיתונאים, שמפרסמים מחדש מידע מפוברק. זה קרה בשני מקרים שבהם אתרי חדשות לגיטימיים כתבו כתבות על כך שקמעונאים גדולים מתכוננים לקבלת מטבעות דיגיטליים מסוימים כאמצעי תשלום. ההודעה המזויפת לתקשורת עליה התבססו הכתבות האלה הייתה חלק מתרמית הרצת מניות שנועדה להעלות את ערך המניות של החברות שיצרו את המטבעות הדיגיטליים האלה.

פישינג/התחזות: פישינג היא אחת מהדרכים הנפוצות בהן הרמאים נוקטים. הודעות בדוא״ל, ב-SMS וברשתות החברתיות מוצגות כאילו הן נשלחו ממקור לגיטימי ואמין. לפעמים ה״מקור״ הזה – לדוגמה, ספק כרטיסי אשראי או הבנק – דורש תשלום במטבע דיגיטלי עבור דבר מה. הם ינסו לגרום לכם להזדרז ולפעול מבלי לחשוב.

שימו לב טיפים הבאים על מנת להימנע מליפול בפח:

הנשק הטוב ביותר הוא חשדנות. לרוע המזל, אנו חיים בעידן בו לא כל מה שאנחנו קוראים ברשת הוא נכון. חלק גדול ממה שאנחנו קוראים ברשת דווקא נוצר במיוחד כדי לרמות אותנו ולפגוע בנו. בהקשר הזה, נסו להשתמש בטקטיקות הבאות כדי להימנע מנפילה לתרמיות:

• לעולם אל תספקו את הפרטים האישיים שלכם למי שיוצר איתכם קשר באמצעות דוא״ל, מסרונים או הודעות ברשתות חברתיות
  וכו׳. אם אתם תוהים אם מדובר בשולח אמין, פשוט צרו איתם קשר באופן עצמאי באמצעות ערוץ תקשורת אחר.
• אם דבר מה טוב מדי מכדי להיות אמיתי, הוא כנראה לא אמיתי. התייחסו לכל הצעה להשקעה בחשדנות מרבית.
• הפעילו אימות דו-שלבי בכל חשבון מטבעות דיגיטליים שיש לכם
• התעלמו מ"הזדמנויות" להשקעה שדורשת תשלום מראש
• אל תשתמשו בחנויות אפליקציות לא-רשמיות לעולם
• הורידו תוכנה להגנה מפני נוזקות מספק אמין למחשב שלכם ולמכשירים הניידים שלכם

העולם אולי השתגע מהמטבעות הדיגיטליים, אבל אתם לא מוכרחים להצטרף לשיגעון. שמרו על ראש נקי והתעלמו מההייפ.